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业务介绍

融资融券交易,又称信用交易,是指投资者向具有具备资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。

一、开户条件:

1.融资融券客户准入资格

(1)自然人客户年龄在18岁以上,且具有完全民事行为能力;

(2)普通账户为实名制合格账户,交易结算资金已经纳入第三方存管;

(3)客户没有重大不良记录,重大不良记录是指客户在公司存在不良记录3次以上;

(4)客户从事证券交易时间超过6个月;

(5) 客户申请日前20个交易日日均证券类资产不低于50万 (证券类资产是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产。);

(6)客户洗钱风险等级为“正常类”或“关注类”;

(7)客户非公司融资融券“黑名单”库成员;

(8)客户非本公司的股东、关联人;

(9)客户不存在法规制度禁止参与融资融券业务的情形。

二、开户资料(包括但不限于):

1.个人投资者:

投资者提出融资融券业务申请,需本人到证券公司营业部临柜办理,并提供身份证原件。

投资者可以在申请过程中选择提供以下证明资料:

(1)收入证明材料;

(2)家庭财产证明材料:

(3)其他资信资料。

2.机构投资者:

有效授权代理人需本人到证券公司营业部临柜办理,并提供以下材料:

(1)营业执照副本原件及加盖公章的复印件;

(2)法定代表人及代理人身份证原件及复印件;

(3)组织机构代码证副本原件及复印件;

(4)法人关于办理融资融券业务的授权委托书;

(5)董事会或股东会关于同意法人开展融资融券业务的决议。

三、开户流程图

       

业务介绍

融资融券交易,又称信用交易,是指投资者向具有具备资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。

一、开户条件:

1.融资融券客户准入资格

(1)自然人客户年龄在18岁以上,且具有完全民事行为能力;

(2)普通账户为实名制合格账户,交易结算资金已经纳入第三方存管;

(3)客户没有重大不良记录,重大不良记录是指客户在公司存在不良记录3次以上;

(4)客户从事证券交易时间超过6个月;

(5) 客户申请日前20个交易日日均证券类资产不低于50万 (证券类资产是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产。);

(6)客户洗钱风险等级为“正常类”或“关注类”;

(7)客户非公司融资融券“黑名单”库成员;

(8)客户非本公司的股东、关联人;

(9)客户不存在法规制度禁止参与融资融券业务的情形。

二、开户资料(包括但不限于):

1.个人投资者:

投资者提出融资融券业务申请,需本人到证券公司营业部临柜办理,并提供身份证原件。

投资者可以在申请过程中选择提供以下证明资料:

(1)收入证明材料;

(2)家庭财产证明材料:

(3)其他资信资料。

2.机构投资者:

有效授权代理人需本人到证券公司营业部临柜办理,并提供以下材料:

(1)营业执照副本原件及加盖公章的复印件;

(2)法定代表人及代理人身份证原件及复印件;

(3)组织机构代码证副本原件及复印件;

(4)法人关于办理融资融券业务的授权委托书;

(5)董事会或股东会关于同意法人开展融资融券业务的决议。

三、开户流程图

       

交易流程

一、交易流程

1、系统登录

通过银泰证券官方网站:https://www.ytzq.com下载网上交易软件(融资融券版)。

登录方式选择“资金帐号”,客户输入其信用资金帐号及交易密码和验证码后,点击“登录”。

2 、划转担保品

客户成功提交担保品(担保证券或资金)至信用帐户之后方能进行融资融券交易。

客户担保证券转入、转出须符合以下规则:

1) 划入信用帐户的的担保证券须在公司规定的可充抵保证金证券范围之内;

2)信用账户开立当天,深A担保证券可即时划转,沪A担保证券须T+1日方能划转;

3)担保证券的划转须在交易时间进行,担保证券划转后T+1日到账;

4)当维持担保比例超过300%时,客户可提取其信用账户中的现金或可充抵保证金证券,但提取后维持担保比例不得低于300%(融券卖出所得资金不可转出);

5)客户信用帐户中担保证券的成本价为划入信用帐户当日的收盘价。

3、普通交易

客户可在信用帐户中通过“担保品买入”和“担保品卖出”两个菜单,用其自有资金和证券进行普通证券交易,但须注意:

1)信用帐户不得买入除公司公布的可充抵保证金证券及标的证券范围以外的证券;

2)未开通创业板交易权限的深圳信用证券账户不能买卖创业板股份。

4、融资交易(融资买入、卖券还款、现金还款)

客户融资买入的品种须在公司规定的标的证券范围之内;

客户融资买入不能超过其可用融资授信额度;

客户单笔融资合约不得超过6个月(180天)。

5、融券交易(融券卖出、买券还券、现券还券)

客户融券卖出的品种须在公司规定的标的证券及所提供的融券券源范围之内;

目前我公司没有可以融券交易的证券;

客户融券卖出不能超过其可用融券授信额度;

客户单笔融券合约不得超过6个月(180天)。

6、查询功能:

查询功能包括:“信用资产查询”、“信用股份查询”、“信用合约未平仓查询”、

“信用合约已平仓查询”、“交割单”、“资金股份”、“资金流水”、“当日委托”、

“当日成交”、“历史委托”、“历史成交”、“信用负责查询”等菜单,可以查询相关各项信息。

(最常用的查询为“信用资产查询”此菜单包含投资者的负债情况,保证金比例情况等。)

通达信融资融券版操作指南.doc

二、平仓情形

1、因合约到期未清偿债务引起的强制平仓

投资者在从事融资融券交易期间,如果不能按照合同约定的期限清偿债务,证券公司有权按照合同约定执行强制平仓,由此可能给投资者带来损失。

2、因维持担保比例过低引起的强制平仓

因维持担保比例过低引起的强制平仓有以下两种情形:

1)投资者信用账户日终维持担保比例低于平仓线且未在规定时限内追加担保物使其回到追保线。

2)投资者信用账户盘中实时维持担保比例小于或等于终止线。

3、因司法原因需要进行强制平仓

4、其他根据合同约定需平仓的情形

三、通知与送达情形

1、申请客户未通过授信审查。

2、授信通过后,通知客户开立信用账户。

3、激活额度后,电话通知客户即可使用额度进行开仓交易。

4、客户维持担保比例触及警戒线和平仓线。

5、其他需要通知的情形。

融资和融券利率
生效日期融资利率融劵费率罚息利率
维持担保比例
编号名称比率
标的券名单
编号证券代码证券名称交易所
可充抵保证金证券及折算率
编号证券代码证券名称折算率交易所
获得开展融资融券业务资格的营业部

获得开展融资融券业务资格的营业部

营业部咨询电话地址
风险揭示书

风险揭示书

尊敬的投资者:

为了使您充分了解融资融券交易风险,根据有关融资融券交易法律法规、规章、规范性文件、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则,特制定本风险揭示书,请您认真详细阅读,慎重决定是否申请融资融券交易。投资者从事融资融券交易存在以下风险:

1、与普通证券交易相同的风险:

融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险。

2、投资额度放大的风险:

融资融券交易具有财务杠杆放大效应,投资者虽然有机会以约定的担保物获取较大的收益,但也有可能在短时间内蒙受巨额的损失。

3、证券公司融资融券业务资格丧失的风险:

投资者在从事融资融券交易前,必须确认证券公司具有开展融资融券业务的资格。在融资融券交易过程中,如本公司融资融券业务资格被暂停或取消,或被证券监管机关宣布停业整顿、责令关闭、撤销、被人民法院宣告进入破产程序或解散,都可能导致投资者正在进行的融资融券交易提前终止,从而对投资者造成损失。

4、提前了结融资融券交易的风险:

投资者在从事融资融券交易期间,如果因自身原因导致其资产被国家有权机关采取财产保全或强制执行措施,或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况,或者发生标的证券范围调整、单只或全部证券被暂停融资或融券,标的证券暂停交易或终止上市等情况,投资者将面临被提前了结融资融券交易的风险,可能会给投资者造成经济损失。

5、强制平仓风险:

投资者在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于特定维持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,或出现其它法定或约定情形时,将面临担保物被证券公司采取强制平仓等违约处置措施的风险。投资者在证券公司强制平仓时可能面临不能自主选择卖出券种、时机、价格及数量等的风险。

6、融资融券交易被限制的风险:

因证券公司的实际融资融券规模等监管指标触及上限或证券公司自身风险控制要求等原因,证券公司将不能随时满足投资者的融资、融券需求,投资者可能面临具备充足授信额度及保证金可用余额时无法进行融资融券交易的情况;如单只证券融资或融券等监管指标触及上限、市场出现异常或持续大幅波动时,交易所可暂停接受该种证券的相应交易指令或采取相应措施;由于投资者实际融资融券额度、单个证券品种持仓市值等指标已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的融资融券规模上限,导致投资者信用账户交易受到限制;由于投资者信用账户维持担保比例变化而导致投资者信用账户交易受到限制;由于投资者不良信用记录或业务资格变化等导致信用账户交易受到限制,以上交易限制均有可能给投资者造成经济损失。

7、调低或取消授信额度的风险:

投资者在从事融资融券交易期间,本公司可以根据投资者的征信评级、财产状况、证券投资能力、风险偏好、信用情况等因素,调低或取消对投资者的授信额度,可能会给投资者造成经济损失。

8、调整风险监控指标及其他指标的风险:

投资者在从事融资融券交易期间,本公司提高警戒线、平仓线、终止线,或者修改集中度限制,或者调整融资融券保证金比例,或者调整标的证券、可充抵保证金的证券范围及折算率等,可能导致投资者保证金可用余额不足、强制平仓等风险。

9、因利率提高导致的融资融券成本增加的风险:

投资者在从事融资融券交易期间,如果本公司调高融资利率或融券费率,投资者将面临融资融券成本增加的风险。

10、未及时获知通知事项的风险:

投资者在从事融资融券交易期间,本公司将以《融资融券业务合同》约定的通知与送达方式及通讯地址,向投资者发送通知。通知发出并经过约定的时间后,将视作本公司已经履行对投资者的通知义务。投资者无论因何种原因没有及时收到有关通知,都会面临担被证券公司采取强制平仓等违约处置的风险,可能会给投资者造成经济损失。

11、因违约造成的费用增加及申报不良信用记录的风险:

因投资者违约,本公司将向投资者收取违约金。同时,本公司将记录投资者的不良信用记录信息,并向有关监管部门申报,由此可能对投资者造成经济损失。

12、司法追偿的风险:

融资融券交易属于投资者与证券公司之间资金和证券的借贷行为,投资者发生亏损时,除损失自有资金外,还需要偿还证券公司的借款及利息。投资者需要自担因自主投资决策产生的风险,证券公司有权按照合同约定向投资者追索债务。如投资者信用账户中的资产被全部强制平仓后仍不足以清偿所负债务,本公司将有可能通过司法程序对投资者继续进行追索。

13、资料泄露的风险:

投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料,如投资者将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人或被他人盗取,可能面临账户、资产被盗用从而产生损失的风险,由此造成的后果由投资者承担。

14、无法展期的风险:

投资者在从事融资融券交易期间有展期需求,如投资者的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等方面不符合证券公司规定的标准,投资者将面临无法展期的风险,可能会给投资者造成经济损失。

15、其他风险:

包括投资者因自身操作不当导致的风险,投资者的违法违规行为被监管部门采取监管措施或行政处罚的风险,因系统故障、通讯故障、电力故障等造成的清算交收失败及系统非正常运行的风险,以上风险均可能给投资者造成经济损失。

特别提示: 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素。投资者在参与融资融券交易前,应认真阅读相关业务规则及《融资融券业务合同》条款,并对融资融券交易所特有的规则必须有所了解和掌握,务必对融资融券交易可能存在的各类风险有清醒的认识,认真考虑是否进行融资融券交易,并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。

银泰证券有限责任公司

融资融券业务知识

投资者融资融券业务知识教育


1、融资融券业务由于规模放大效应,投资者需要具有良好的心理承受能力以及成熟的投资经验。
2、融资融券放大了投资者的投资规模,可能增加收益,但同时也可能会放大亏损,投资者可能把本金亏光后还倒欠证券公司的资金或证券。
3、融资融券业务所借资金和证券为证券公司提供,投资者需承担较银行贷款利率更高的资金成本。
4、融资融券业务本质上属于信用交易,融资融券业务合同中需约定一定的期限,合同到期后若未延期,投资者的融资融券业务资格将被终止。
5、投资者不应存在其提供的个人材料外的债务担保、未决诉讼、未决仲裁等事项。如有,则需向本公司披露。
6、以下情形可能会被强制平仓:当维持担保比例低于平仓线130%,而投资者未按合同约定的期限补足担保物,使其信用账户的维持担保比例不低于140%;实时维持担保比例低于终止线110%;出现合同中约定的投资者违约、涉及诉讼、丧失民事能力等平仓条件;融资融券6个月期限到期,却未了结债务或对合约进行展期。
7、当信用账户维持担保比例低于警戒线150%时,我公司会通知投资者注意风险。当信用账户维持担保比例达到平仓线130%时,投资者需要及时往信用账户追加资金或担保证券,使其信用账户的维持担保比例不低于140%,否则可能会因不及时追加担保物而被强制平仓。
8、我公司可能根据交易所公告,对可充抵保证金证券和标的证券名单和折算率进行调整。投资者可能需要根据调整内容,对担保物进行补充和替换,否则会由于担保物的调出或折算率的调低而出现维持担保比例低于警戒线的情况。
9、如果投资者在《融资融券业务合同》执行期间,成为上市公司的董事、监事、高级管理人员或持有上市公司股份5%以上的股东,则不得开展以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易。若我公司成为上市公司后,投资者持有我公司5%以上股份,则应注销在我公司开立的信用证券账户。
10、在特定情形下,我公司有权解除合同。如客户的资信状况发生变化,且根据公司政策该客户不再符合融资融券客户标准,或信用账户出现强行平仓后仍不能全部收回其融入资金证券及利息费用等。
11、融资融券业务可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,具有一定的财务杠杆效应。
12、单笔融资融券合约期限最长不得超过6个月,投资者可在合约到期前向我公司申请展期。
13、维持担保比例超过300%时,客户可以提取保证金可用金额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。
14、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
15、客户提供的个人金融资产证明可为:普通证券账户托管资产、银行存款、开放式基金资产。
16、客户授信额度有效期为一年,授信额度到期前一个月,如果公司和客户均对授信无异议,授信额度自动延续一年。
17、客户融资买入(融券卖出)金额不能超出可用保证金余额/标的证券融资(券)保证金比例。